中国保监会对恒大人寿资金运用违规行为进行处罚

日前，保监会根据现场检查中发现的恒大人寿股票投资等方面存在的违规行为，依法给予该公司限制股票投资一年、两名责任人分别行业禁入五年和三年的行政处罚决定。此外，还对该公司采取下调权益类资产投资比例上限至20%、责令撤换另两名相关责任人、责令就有关问题进行整改等三项监管措施。

近年来，保监会切实加强保险资金运用监管和风险防范工作，连续出台保险资金运用内控指引、信息披露、资产负债匹配管理、进一步规范股票投资等一系列的制度，同时加大非现场监测和现场检查力度，对有关公司采取风险提示、约谈主要负责人、下发监管函、暂停股票委托投资资格等监管举措。2016年12月，保监会派出检查组对恒大人寿开展现场检查，发现该公司存在未按监管规定开展股票委托投资业务、投资内控管理薄弱等问题，在深入调查取证的基础上，保监会按照法定程序和《保险法》等法律法规的有关规定，作出上述行政处罚及监管措施决定。

保监会始终将防范保险资金运用风险放在监管工作的重要位置，督促保险机构开展价值投资、长期投资和稳健投资。保监会将继续牢牢把握保险资金运用改革发展的总体方向，加大制度规范以及风险防范相关工作力度，引导保险资金更好地服务主业和社会经济发展。

以下为保监会行政处罚决定书全文：

中国保险监督管理委员会行政处罚决定书（保监罚〔2017〕14号）

当事人：恒大人寿保险有限公司（以下简称恒大人寿）

住所：重庆市北部新区星光大道92号土星B1幢25层

法定代表人：彭建军

当事人：刘浩

身份证号：44010619741217XXXX

职务：时任恒大人寿董事会秘书、副总经理

住址：广州市荔湾区汇龙港

当事人：吕海龙

身份证号：42062119790718XXXX

职务：时任恒大人寿投资管理中心股票投资部总经理

住址：广东省深圳市福田区深南中路

依据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）的有关规定，我会对恒大人寿涉嫌违法一案进行了调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据以及当事人依法享有的权利。当事人未提出听证申请和陈述申辩意见。本案现已审理终结。

经查，恒大人寿存在以下违规运用保险资金的行为：

2016年1－11月，恒大人寿未按照保险资金委托投资管理要求开展股票投资，股票投资交易笔数2480笔，股票平均持有期73天，其中9月下旬至11月上旬短期炒作相关股票造成恶劣社会影响。

时任恒大人寿董事会秘书、副总经理刘浩，时任恒大人寿投资管理中心股票投资部总经理吕海龙对上述违法行为负有直接责任。

上述事实有现场检查事实确认书、相关人员调查笔录及任职文件等证据证明，足以认定。

综上，我会决定作出如下处罚：

恒大人寿违规运用保险资金的行为，违反了《保险法》排名前列百零六条及《保险资金运用管理暂行办法》《保险资金委托投资管理暂行办法》等有关规定，根据《保险法》排名前列百六十四条，给予恒大人寿限制股票投资1年的处罚；根据该法排名前列百七十七条，给予刘浩禁止进入保险业5年的处罚，给予吕海龙禁止进入保险业3年的处罚。

当事人如对本处罚决定不服，可在收到本处罚决定书之日起60日内向中国保险监督管理委员会申请行政复议，也可在收到本处罚决定书之日起6个月内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议和诉讼期间，上述决定不停止执行。

中国保监会

2017年2月25日

在以上处罚结果公布后，恒大人寿发布公告作出表态：公司坚决贯彻落实，认真整改，切实加强内部管理，一定坚持“保险姓保”的发展理念，坚持长期投资、价值投资和稳健投资的基本原则，为保险业的平稳健康发展做出应有贡献。